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注意!3月1日起,办理5万元以上现金存取款业务将…

日期: 2022-02-25 14:07
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3月1日起,您去银行办理5万元以上现金存取款业务,将有三点不同:

1. 银行将核实经办人身份;

2. 若是当日累计存入现金超过5万元,将核实资金来源;

3. 若是当日累计取出现金超过5万元,将核实资金用途。

银行按规定核实信息有利于保护储户财产安全

春节期间,孩子们孝敬的红包、长辈给的压岁钱、公司发的年终奖……最近,不少市民手中的现金多了起来,银行的存款业务也跟着热闹起来。不过,需要注意的是,春节前央行发布了新规,从3月1日起,个人办理单笔5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取款业务,需登记资金的来源或用途。即将实施的新规,是否会对市民的存取款产生影响呢?

【新规】答不上资金来源或用途 银行将拒绝为您办业务

记者注意到,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称“办法”),要求金融机构对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录,凯发在线。其中,与市民关系最为密切的是个人存取现金单笔超5万元以上或外币等值1万美元以上需登记资金的来源或用途,金融机构不得为客户开立匿名账户。

换句话说,3月1日开始,单笔5万元以上的现金存取款不再是您“爱存就存,爱取就取”了,银行将会对您进行调查,审查这笔存款或取款的来源是否正当、合法。比如,银行会问您:这笔钱是从哪里来的?将用在什么地方?如果您不如实回答或答不上来,银行将会拒绝为您办理业务。

【影响】办理业务将多花时间 多数市民表示理解

市民吴小姐提出这样的担心:今后存取款是不是就不能超过5万元了?其实并不是这样的。市民的合法收入受法律保护,只要身份真实有效,资金来源或用途正当,一次性想存取超过5万元是没有问题的。

“新规意味着个人资产透明时代已经来临。未来重要的不仅是合理节税,而且取得合法税前收入也同样重要。”我市一家股份制银行的理财师阳友说。

人民银行有关负责人也公开表示,办法的出台是为了完善反洗钱监管机制,进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。

也就是说,新规对市民的影响有限。不过,3月1日起办理这类业务确实会比原来多花点时间,手续会相对复杂一些??需要市民核实相关信息、填写自己的资金来源或资金用途。

记者在采访中发现,对于新规,多数市民持认同态度。“今后办理大额存取款时会多花一些时间,但换个角度想,银行按规定核实相关信息也是出于对我们储户财产安全的考虑,这可以在一定程度上防止电信诈骗的发生。”我市一家私企的财务人员卓先生说。在我市一家星级酒店市场传媒部工作的郑女士也表示,她已有五六年没有存取过金额在5万元以上的现金了,因此新规对她来说几乎没有影响。

(文/厦门晚报记者 郭舒晨 图/陈立新)

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